Письмо о деловой репутации юридического лица

Письмо о деловой репутации юридического лица

Письмо о деловой репутации юридического лица, образец для банка которого доступен для скачивания, часто требуется для предоставления. Оно необходимо для того, чтобы сотрудники банковской организации имели основания для доверия организации.

Если кредит берет физическое лицо, то у него может быть несколько поручителей. Если же речь идет о юридическом лице, то оно не может прибегнуть к такой схеме. Минимальный уставной капитал компании, если это ООО, может составлять 10 тысяч рублей. Именно поэтому некоторые банки, перед тем как начать сотрудничать с той или иной организацией, нуждаются в предоставлении определенных гарантий.

Заполнив бланк гарантийного письма, контрагент организации берет на себя часть ответственности за дальнейшие отношения с банком рекомендуемого юридического лица.

Законные основания

Некоторые предприниматели имеют привычку возмущаться незаконности запросов, которые предъявляют им банковские организации. Однако в этом случае закон полностью стоит на стороне банков. Они имеют право ссылаться, в частности, на Закон о противодействии отмыванию доходов №115-ФЗ от 7 августа 2001 года.

А проверка компаний – потенциальных клиентов ведется исходя из информации, которая отражена в пп. 1 п. 1 ст. 7 этого закона. Центробанк настоятельно рекомендует это делать всем организациям, которые имеют дело с выдачей кредитов.

Положение №449-П, принятое 15 октября 2015 года, ясно говорит о том, что отзывы о компании в письменном виде могут являться одной из форм взаимодействия и проверки банком своего потенциального клиента. Таким образом, банковская организация стремится уменьшить риски, которые она несет. Путем требования писем о деловой репутации юридического лица часто «отсеиваются» компании-однодневки.

Составные части документа

Лучше, если письмо будет напечатано на фирменном бланке организации отправителя. Это добавит тексту большей внушительности. Да и не будет необходимости лишний раз прописывать основные реквизиты. Без них бумага не будет иметь юридической силы.

После реквизитов в прилагаемом бланке письма о деловой репутации юридического лица располагаются:

  • Адресат. Кому из банковских организаций предназначено письмо. Желательно, чтобы тот, кто рекомендует организацию, был клиентом этого банка и имел у него репутацию надежной юридической организации.
  • Номер и дата письма.
  • Наименование документа.
  • Название рекомендуемой компании.
  • КПП и ИНН контрагента, в отношении которого составляется отзыв.
  • Заверение в том, что рекомендуемая организация имеет привычку выполнять взятые на себя обязательства.
  • Подпись уполномоченного лица. Указываются также ее расшифровка и должность лица.
  • Если есть, то печать.

В тексте представленного образца указана минимально возможная для такого вида документа информация. Бланк может быть заполнен несколькими контрагентами. Но желательно сделать его индивидуализированным. Письма от разных организаций должны отличаться, иначе это может навести на подозрения сотрудника банковской организации, осуществляющего проверку юридического лица в качестве потенциального клиента.

Разнообразить текст письма можно, прибегая к разным дополнениям в основной его части.

Дополнения

Помимо основных данных, каждая из составляющих письмо компаний вправе добавлять вариативные моменты и нюансы взаимодействия. К ним могут относиться:

  • Время сотрудничества. Чем дольше взаимодействуют контрагенты, тем лучше.
  • Является ли предоставляющая отзыв организация клиентом банка. Если да, то на протяжении какого времени. Стоит отметить, что эти данные сотрудникам банковской организации проверить будет легче всего.
  • Сколько договоров в письменной форме было оформлено у взаимодействующих компаний.
  • Суммы какого порядка выплачивались, насколько масштабные существовали условия договоров. Это конфиденциальная информация, ее можно отразить в общих чертах, не прибегая к конкретным цифрам.
  • Другие моменты, которые касаются взаимодействия и представляют рекомендуемого в привлекательном свете. Главное – показать уровень надежности конкретного делового партнера.

Унифицированной формы делового письма этого типа не существует. Свободная форма позволяет модифицировать текст по своему усмотрению. Главное – соблюдать правила и общепринятые рекомендации.

При составлении деловых писем существует ряд рекомендаций, которых стоит придерживаться. Например:

  • Один абзац должен отражать единственную мысль. Его объем должен быть ограничен восемью строками.
  • Каждое выражение должно восприниматься однозначно.
  • Неприемлемы жаргонные выражения, ненормативная лексика, диалектизмы.
  • Не стоит вводить в заблуждение адресата.
  • Уважительный тон.
  • Обращение на «вы». Даже если сотрудник, которому адресовано письмо, является близким другом отправителя, в деловой переписке существует своя специфика. Последней следует придерживаться.

Наиболее полно нормы оформления деловой переписки отражены в ГОСТ 6.30 – 2003.

Особенность этого письма в том, что оно направляется от делового партнера описываемой организации напрямую в банк. Главная задача – дать некие гарантии банку в том, что взаимодействие с рекомендуемой компанией может сложиться успешно.

Формы переписки

Если письмо оформляется в бумажном виде, то есть смысл его зарегистрировать в журнале исходящей корреспонденции. Так впоследствии можно будет доказать факт его существования.

Письмо о деловой репутации юридического лица обычно оформляется в единственном экземпляре. Оно является подтверждением ответственного отношения компании к выполнению взятых на себя обязательств. Таким образом банковские организации получают возможность минимизировать свои риски, а заемщики – получить средства, необходимые для дальнейшего развития своего бизнеса.

Источник:
http://assistentus.ru/forma/pismo-o-delovoj-reputacii-yuridicheskogo-lica/

Рекомендация для партнера в банк

В связи с ужесточением мер по борьбе с узакониванием нелегальных доходов, банки были вынуждены увеличить пакет основных документов, необходимых для открытия расчетного счёта новым клиентам.

В большинстве финансовых учреждений одним из обязательных требований стало требование подтверждения репутации компании на рынке. Для этого необходимо предоставить письмо о деловой репутации. Этот документ не имеет строго регламентированной законом формы, и собственники бизнеса, особенно молодые организации, часто сталкиваются с трудностями при подготовке отзыва.

Что такое письмо о деловой репутации и когда его нужно предоставлять?

Прежде чем заключать договор на открытие расчётного счёта с новым клиентом банки запрашивают пакет документов, подтверждающих не только законность деятельности компании, но и её деловой статус на рынке.

Для того чтобы подтвердить его, необходимо предоставить отзыв от контрагентов или кредитных организаций, с которыми ранее сотрудничал субъект хозяйствования. Компании, которые существуют на рынке в течение многих лет, обязаны предоставить это письмо вместе с основным пакетом документов для открытия расчётного счёта.

Новые предприятия, которые зарегистрированы меньше 3-х месяцев назад, и ещё не успели обзавестись деловыми контактами и связями, могут по усмотрению банка не предоставлять отзыв или же написать его самостоятельно. В первом случае банковский работник проводит проверку без документа, подтверждающего репутацию, но по истечении срока, установленного банком (у каждого по-разному), клиент обязан будет его предоставить.

Законные основания для требования подобного документа от клиента

Далеко не все собственники бизнеса спешат представить документ, подтверждающий репутацию компании, ссылаясь на банковский произвол и отсутствие законных оснований для этого требования.

В 2015 году с целью ужесточения мер по борьбе с теневым бизнесом Центробанк внёс ряд поправок в закон № 115-ФЗ от 2001 года. В том числе были разработаны рекомендации по идентификации новых клиентов для банков. Тогда же ужесточились и меры наказания за несоблюдение требований закона 115-ФЗ о противодействии финансированию терроризма. За неоднократные нарушения у кредитной организации могут отозвать лицензию.

Кто составляет и подписывает отзыв о деловой репутации

Выступить гарантом надёжности компании могут как партнёры, финансово-кредитные организации, с которыми были договорные отношения, так и сама компания.

Для начала необходимо обратиться к партнёрам с просьбой написать рекомендательное письмо. Контрагенты пишут отзыв в свободной форме и заверяют его печатью и подписью директора. Предпочтительнее будет писать письмо на фирменном бланке, если таковые имеются в организации.

Кроме того, выступить гарантом в этом случае может банк, с которым компания имела, или поддерживает по сей день, договорные отношения. В этом случае письмо заверяет управляющий. Часто случается так, что контрагент отказывается писать рекомендации по причине нехватки времени, нежелания поднимать архивные договоры и т.д. В таком случае отзыв можно написать самостоятельно и предоставить на согласование партнеру.

Письмо от контрагента

Письмо о деловой репутации не имеет строгой регламентированной структуры. Банки оставляют на усмотрение собственников выбирать, какие данные о деятельности компании стоит предоставить. Эта информация будет проверяться службой безопасности, поэтому стоит указывать максимально точные факты о деятельности организации. В отзыве желательно указать:

  • действующие и исполненные договора с контрагентом с указанием примерных суммы по этим договорам (это конфиденциальная информация, но никто не просит указывать всё до копейки);
  • отсутствие нареканий по исполнению договорных обязательств;
  • дальнейшие планы по сотрудничеству с контрагентом.

Кредитные организации, с которыми работала компания, обычно, уже имеют утверждённую форму отзыва о деловой репутации. Как правило, в ней содержится информация об оборотах по счёту и количестве контрагентов. Для получения отзыва от финансовой организации достаточно просто отправить письменный запрос.

Характеристика юридического лица о самом себе

Бывают ситуации, когда у компании нет возможности предоставить письмо от контрагентов. Причины могут быть разными, среди контрагентов отсутствуют фирмы, которые обслуживаются в этом банке, или же фирмы, которые могли дать рекомендации, уже были ликвидированы. В этом случае банк идёт навстречу потенциальным клиентам и готов принять письмо, написанное самой организацией. Принципиальных отличий в тексте письма в этом случае нет, оно составляется на фирменном бланке, обязательно заверяется печатью и подписью директора.

В тексте должна содержаться вся та информация о деятельности фирмы, которую сотрудники службы безопасности могут проверить через открытые информационные источники. А именно:

  • список надёжных контрагентов;
  • положительные отклики и публикации в СМИ о компании, если таковые имеются;
  • рост прибыли;
  • своевременная оплата налогов;
  • увеличение численности сотрудников;
  • отсутствие в черных списках ФНС (это можно проверить на официальном сайте налоговой службы).

Рекомендательное письмо, составленное самой организацией, можно прикладывать к пакету документов даже в том случае, если уже имеется отзыв от контрагентов. Такой документ может быть полезным не только при сотрудничестве с банками, для потенциальных контрагентов оно послужит отличным подтверждением надежности организации.

Обязательные реквизиты и срок «годности» письма

Форма рекомендательного письма не была утверждена на законодательном уровне. В п. 2.8 приложения 2 к положению № 499-П от 15 октября 2015 года сказано, что сведения о деловой репутации клиентов предоставляются в произвольной форме.

Банк оставляет на усмотрение фирмы определить информацию, которую необходимо указать в письме. Но будет правильнее упомянуть:

  1. Данные о партнёре: полное и сокращенное юридическое наименование, ИНН, КПП, ОГРН, юридический адрес, контактные данные представителя – ФИО, должность, телефон. В некоторых случаях можно указать данные заместителя директора или иного уполномоченного лица.
  2. Такие же полные данные об организации, про которую написан данный отзыв.
  3. Дата документа. Отзыв, на котором не будет проставлена дата, скорее всего, не будет принят к дальнейшему рассмотрению. Чем актуальнее предоставленная информация, тем больше вероятности того, что банк примет положительное решение о сотрудничестве.
  4. Характеристика деловых отношений между контрагентами, подтверждённые фактическими данными: срок сотрудничества, список договоров, суммы договоров, отсутствие нареканий по исполнению договорных обязанностей, общая оценка фирмы как партнёра и дальнейшие планы по сотрудничеству.
  5. Какие-либо другие факты, которые характеризуют организацию как благонадёжную.
  6. Вывод из вышесказанного: рекомендация для дальнейшего сотрудничества.
  7. Заверение письма печатью и подписью руководителя фирмы.

Особенности составления

Как и любой официальный документ, письмо о деловой репутации имеет ряд особенностей и требований к оформлению.

Отзыв пишется в одном экземпляре на фирменном бланке компании. Если он передается нарочно, можно сделать второй экземпляр, для отметки сотрудника банка о принятии. Так будет проще доказать, что требуемый документ был предоставлен, при возникновении спорных ситуаций.

Для того чтобы упростить задачу по составлению отзыва о деятельности компании применяют разработанный чек-лист для проверки:

  • при оформлении использовались только стандартные шрифты, отсутствие capslock, абзацы разделены интервалами;
  • нейтральный и вежливый тон изложения;
  • язык деловой, без использования разговорных слов и словосочетаний, но при этом без сложной терминологии;
  • объективность, отсутствие эмоциональной окраски текста;
  • краткость, отказ от излишней детализации;
  • текст письма делится на абзацы примерно по 8 строк, каждый из которых несёт в себе 1 конкретную мысль.
Читайте также  Налоговая арестовала бансковский счет: как снять арест, процедура

Назначение документа

Основная цель отзыва о деловой репутации – подтвердить информацию о компании, о её статусе и положении на рынке. Предоставить банковской службе безопасности некоторые гарантии того, что сотрудничество с компанией будет выгодно обеим сторонам и не доставит неудобства в дальнейшем.

Даже несмотря на то, что отзыв от контрагентов не даёт стопроцентной гарантии успешного взаимодействия, его наличие позволяет банкам сократить риски при сотрудничестве с клиентом, а компании – заключить договор и получить кредитные средства для дальнейшего развития бизнеса.

Ответственность лица, подписавшего отзыв

Оценка деловой репутации партнёра носит субъективный характер и не несёт для подписанта никакой правовой ответственности. Однако, поручаясь за ненадёжного партнёра, компания может поставить под угрозу собственные отношения с банком.

Если компания, о которой был предоставлен положительный отзыв от клиента банка, попадает в список неплательщиков по займу, или принудительно закрывает счёт по рекомендации закона 115-ФЗ от 2001 года, то тень падает и на организацию, предоставившую отзыв.

Есть вероятность, что служба безопасности финансового учреждения усилит контроль и проведёт дополнительную проверку после инцидента, либо не будет принимать во внимание мнение беспечного клиента о других кандидатах.

Судебная практика

Судебная практика по вопросам репутации юридического лица насчитывает множество ситуаций, когда истец обращается с целью обязать финансово-кредитное учреждение удалить организацию из черного списка клиентов или убрать информацию о задолженности из реестра должников. Подобные сведения часто оказывают негативное влияние на взаимоотношения компании с другими кредитными организациями.

При более подробном и детальном изучении судебной практики становится ясно, что в большинстве своём по вопросам касательно соблюдения требований закона 115-ФЗ суд принимает сторону кредитной организации. Отличным примером тому может послужить иск к АО «Юникредит Банк» с требованием удалить из свободных источников и «черных» списков информацию, которая оказывает негативное влияние на репутацию и статус предпринимателя на рынке. Верховный суд Российской Федерации (Определение от 9 января 2018 г. N 305-ЭС17-19519) отказал в удовлетворении данного иска.

Однако уже в апреле 2018 года в Челябинской области (18 ААС от 02.04.2018). Арбитражный суд постановил банку открыть расчётный счёт клиенту, который ранее попал в «черный» список клиентов по закону 115-ФЗ. Этот пока что единичный случай демонстрирует, что отношение банковской системы к сложившимся методам борьбы с теневым бизнесом начинает меняться.

Практические советы и «подводные» камни процесса взаимодействия субъекта хозяйствования с финансовыми структурами описаны в сюжете ниже.

Источник:
http://znaybiz.ru/predprinimatelskaya-deyatelnost/kontragenty/dogovornye-otnosheniya/pismo-o-delovoj-reputacii-v-bank.html

Сведения о Деловой Репутации Юридического Лица Для Альфа Банка

Сведения о деловой репутации для банка

  • Сведения о лице, представляющем отзыв: наименование, ИНН, ОГРН, юридический адрес, контактные данные (другой вариант — напечатать текст отзыва на фирменном бланке организации).
  • Сведения о субъекте, в отношении которого представляется отзыв / рекомендательное письмо: наименование, ИНН, ОГРН, юридический адрес, контактные данные.

Отзыв от контрагента — письмо о деловой репутации, как люди привыкли выражаться, юридического лица (эталон) о деловой репутации ООО «Юпитер» Сообщаем, что наша органиазция, наконец, сотрудничает с ООО «Юпитер» с 2009 года и по настоящее время. За эти годы мы заключили 15 договоров поставки с ООО «Юпитер» на общую сумму наиболее 75 млн руб.
Банк оставляет на усмотрение фирмы определить информацию, которую необходимо указать в письме. Но будет правильнее упомянуть: Подача данного отзыва / рекомендательного письма обычно не влечет никаких правовых последствий для лица, его представившего, т. к. содержащиеся в нем сведения зачастую носят оценочный характер, не подлежащий проверке.

Прежде чем заключать договор на открытие расчетного счета с новым клиентом банки запрашивают пакет документов, подтверждающих не только законность деятельности компании, но и ее деловой статус на рынке.

Письмо о деловой репутации юридического лица, образец для банка которого доступен для скачивания, часто требуется для предоставления. Оно необходимо для того, чтобы сотрудники банковской организации имели основания для доверия организации.

Письмо о деловой репутации юридического лица

Наиболее полно нормы оформления деловой переписки отражены в ГОСТ 6.30 – 2003.
Помимо основных данных, каждая из составляющих письмо компаний вправе добавлять вариативные моменты и нюансы взаимодействия. телефон альфа банка для юридических лиц ярославль? К ним могут относиться:
Особенность этого письма в том, что оно направляется от делового партнера описываемой организации напрямую в банк. Главная задача – дать некие гарантии банку в том, что взаимодействие с рекомендуемой компанией может сложиться успешно. Унифицированной формы делового письма этого типа не существует. Свободная форма позволяет модифицировать текст по своему усмотрению. Главное – соблюдать правила и общепринятые рекомендации. Некоторые предприниматели имеют привычку возмущаться незаконности запросов, которые предъявляют им банковские организации. Однако в этом случае закон полностью стоит на стороне банков. Они имеют право ссылаться, в частности, на Закон о противодействии отмыванию доходов №115-ФЗ от 7 августа 2001 года.

Справка из банка о деловой репутации юридического лица образец

также статью Отказ банка в открытии счета юридическому лицу). Также будет поставлена под сомнение репутация компании, представившей ложные рекомендации.
Во-1-х, ежели ваша компания в первый раз открывает счет в этом кредитном учреждении.
За время партнерства я смог убедиться, что сотрудники компании «Результат» работают качественно и профессионально. Остаток средств на счете заявителя составляет [сумма, валюта] на [дата].

  • Как проверить благонадежность контрагента?;
  • Как проверить ООО по ИНН на суды?.

Как составить и подать сведения о деловой репутации юридического лица для банка (образец для скачивания)

Приводим образец письма о деловой репутации фирмы для ознакомления. Его также можно скачать.
Обязательно обращайте внимание на дату составления документа, ведь это не формальный, как думают многие, а очень важный реквизит.
Отзыв о деловой репутации можно запросить не только у контрагента, но и у банка. Финансовые учреждения имеют свои шаблоны: в них, как правило, пишут о количестве контрагентов и об оборотах по сделкам. Во многих случаях среди контрагентов нет фирм, которые являются клиентами нужного банка. Иногда они могут не дать отзыв. Финансовое учреждение может лопнуть. В таком случае письмо может быть составлено непосредственно от Вашей компании.

Такое письмо будет отличным дополнением к отзывам, составленным контрагентами. Оно подтверждает, что фирма не только пользуется уважением деловых партнеров, но и на хорошем счету у ФНС и на рынке труда.

Во всяком случае, не оставляйте запрос сотрудников финансового учреждения без ответа: велика вероятность, что банк не будет сотрудничать с Вашей фирмой.

Образец справки сведения о деловой репутации

№ 262-П посвящено борьбе с отмыванием незаконных доходов. В нем прямо сказано: деловую репутацию компании подтверждают отзывы ее контрагентов, которые являются клиентами того же банка.

Приведем грамотно составленное письмо о деловой репутации юридического лица (образец). Положение Банка России от 19 августа 2004 г.
Кредитные организации должны требовать с клиентов сведения о ней (отзывы в произвольной форме о деловой репутации компании от других корпоративных клиентов банка, которые являются ее партнерами и/или информацию от других банков, в которых данная компания обслуживалась).

Связаны такие иски с конфликтными ситуациями, возникающими в различных СМИ, а также в ходе публичного общения. Кроме того, защита прав и личности человека является приоритетом современного общества. Одним из видов доказательств в ходе разбирательства служит лингвистическая экспертиза.

Сведения о Деловой Репутации Юридического Лица Для Альфа Банка

Положение №449-П, принятое 15 октября 2015 года, ясно говорит о том, что отзывы о компании в письменном виде могут являться одной из форм взаимодействия и проверки банком своего потенциального клиента. Таким образом, банковская организация стремится уменьшить риски, которые она несет. Путем требования писем о деловой репутации юридического лица часто «отсеиваются» компании-однодневки.
Обслуживаюсь в альфа-банке, ип 6, подобного ни разу не. Письмо о деловой репутации юридического лица (идеал) содержит не общие слова о добросовестности. Банки стали запрашивать у собственных клиентов сведения о деловой репутации.
А проверка компаний – потенциальных клиентов ведется исходя из информации, которая отражена в пп. 1 п. 1 ст. 7 этого закона. Центробанк настоятельно рекомендует это делать всем организациям, которые имеют дело с выдачей кредитов. Письмо о, как мы с вами повсевременно говорим, деловой репутации юридического лица (идеал) содержит не общие слова о добросовестности вашей компании как контрагента, а определенные. За время пятилетнего партнерства с ооо итог сотрудники этой компании зарекомендовали себя с только положительной стороны. Однако в этом случае закон полностью стоит на стороне банков. Они имеют право ссылаться, в частности, на Закон о противодействии отмыванию доходов №115-ФЗ от 7 августа 2001 года.

Сведения о Деловой Репутации Юридического Лица Для Альфа Банка

Стоит отметить, что никаких нареканий к контрагенту относительно исполнения им своих контрактных обязательств у компании нет.
Образец отзыва о деловой репутации контрагента мы привели ниже.
Такой отзыв обычно подготавливается в 1 экземпляре и направляется без возврата лицу, запросившему сведения о деловой репутации соответствующего контрагента.

  1. Эксперт Здравствуйте, Сергей Иванович. Дело в том, что подтверждение о репутации юридического лица требуют практически все банки. тарифы на переводы альфа банка для физических лиц? Исключением, чаще всего бывают молодые банки, в которых обслуживается небольшое количество юридических лиц.

Отзывы других контрагентов банку не нужны, поскольку он проверяет информацию через своих уже проверенных клиентов.

Письмо о деловой репутации от самой компании для банка образец


Для вас, наконец, придет запрос при последующих обстоятельствах. Во-1-х, ежели ваша компания в первый раз открывает счет в этом кредитном учреждении.

Дополнения Помимо основных данных, каждая из составляющих письмо компаний вправе добавлять вариативные моменты и нюансы взаимодействия. К ним могут относиться:
Дата составления отзыва — это не формальный, а важный реквизит (2). Ведь банку важно получить актуальную, а не устаревшую информацию о репутации вашей компании. Но повторимся, этот контрагент должен иметь счет в том банке, в котором вы открываете новый счет. Отзывы других контрагентов банку не нужны, поскольку он проверяет информацию через своих уже проверенных клиентов.

Письмо о деловой репутации юридического лица, образец для банка которого доступен для скачивания, часто требуется для предоставления. Оно необходимо для того, чтобы сотрудники банковской организации имели основания для доверия организации.

Стоит отметить, что эти данные сотрудникам банковской организации проверить будет легче всего.

Сведения о деловой репутации

Бизнес репутацию каких компаний инспектируют банкиры Перед тем как разбирать содержание образцов, разглядим, чью конкретно бизнес репутацию банк попросит как бы подтвердить. справка для банка в свободной форме образец альфа? Для вас, наконец, придет запрос при последующих обстоятельствах. Во-1-х, ежели ваша компания в первый раз открывает счет в этом кредитном учреждении.
Специальных требований законодательства на тот случай, когда рекомендации запрашиваются частными компаниями перед заключением сделки, нет. О том, как еще можно проверить потенциального контрагента, расскажут статьи:
Ведь банку важно получить актуальную, а не устаревшую информацию о репутации вашей компании. Без даты банкиры не смогут установить актуальность данных и не примут их к сведению. В отзыве должны быть не общие слова о добросовестности вашей компании как контрагента, а конкретные. Правдиво выглядит информация с подробными фактами и данными (3). Поэтому стоит перечислить договоры, которые у контрагента заключены с вами, как долго сотрудничаете, какие планы на будущее. Можно указать общую стоимость каждой сделки.

  • Как проверить благонадежность контрагента?;
  • Как проверить ООО по ИНН на суды?.
Читайте также  Закон о зимней резине в 2020 году

Но повторимся, этот контрагент должен иметь счет в том банке, в котором вы открываете новый счет. Отзывы других контрагентов банку не нужны, поскольку он проверяет информацию через своих уже проверенных клиентов. Дата составления отзыва — это не формальный, а важный реквизит (2).

Сведения о деловой репутации для банка

Кроме того, не запрещается также дать отдельно характеристики руководителю организации, его заместителю или главному бухгалтеру.
А также отзывы банков, в которых компания уже имеет или ранее имела счета (п. 1.14 приложения 2 к Положению № 262-П). Это значит, что придется подготовить документы о деловой репутации компании.
Собираетесь открыть расчетный, мягко говоря, счет в банке, в каком ранее не обслуживались? Тогда приготовьтесь к, как большинство из нас привыкло говорить, тому, что банкиры попросят подтвердить, как мы выражаемся, бизнес репутацию компании. Письмо о деловой репутации юридического лица, образец для банка которого доступен для скачивания, часто требуется для предоставления. Оно необходимо для того, чтобы сотрудники банковской организации имели основания для доверия организации. Банк оставляет на усмотрение фирмы определить информацию, которую необходимо указать в письме. Но будет правильнее упомянуть:

Источник:
http://alfa-karta.com/juridicheskim-licam/svedenija-o-delovoj-reputacii-juridicheskogo-lica-p01.html

Подтверждение деловой репутации: образец рекомендательного письма в банк для открытия расчетного счета

В настоящее время при открытии расчетного счета юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, ряд банков запрашивает рекомендательные письма.

Они могут быть от контрагентов клиента или от других банков, где клиент обслуживается.

Банки включают данное письмо в перечень документов, необходимых для открытия счета.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — просто позвоните, это быстро и бесплатно !

Что это такое?

Рекомендательное письмо в банк представляет собой официальный документ, рекомендующий банку сотрудничество с новым клиентом. Это отзыв одной компании о другой, содержащий оценку ее надежности как делового партнера. Включает в себя информацию о деловой репутации, периоде сотрудничества, сведения о том, является организация надежным партнером или нет, как исполняются договорные обязательства.

Зачем ИП и организациям предоставлять этот документ?

Банки просят предоставить данное письмо при открытии расчетного счета ИП и организациями не просто так. Такие действия предусмотрены действующим законодательством.

Этим документом Банк России обязывает кредитные организации проводить идентификацию клиентов до приема их на обслуживание. С данной целью рекомендует банкам собирать сведения и информацию о клиенте, которые позволяют проводить банковские операции. Среди прочих сведений, банк имеет право запросить рекомендательное письмо от контрагентов клиента или банка, где он обслуживается.

Банком самостоятельно принимается решение о включении в пакет документов для открытия счета такого письма.

Кто должен предоставлять?

Если при обращении в банк с вопросом об открытии расчетного счета, от вас требуют предоставить рекомендательное письмо, надо обратиться к своему контрагенту. Желательно такому, с которым предприятие давно сотрудничает и имеющему хорошую репутацию. Можно обратиться в банк, в котором организация обслуживается, и попросить такое письмо там.

Возможны случаи, когда контрагент обратиться с соответствующей просьбой в вашу организацию. Тогда его можно составить в соответствии с инструкцией, приведенной ниже.

Основные правила написания рекомендации о деловой репутации

Четких правил к составлению такого документа нет. В содержании следует указать наименование контрагента, которому требуется это письмо, указать на давность сотрудничества, виды сотрудничества, можно указать договоры, заключенные между партнерами. Прописать сведения о надежности партнера, как им исполняются взятые на себя обязательства.

Далее предоставить рекомендации о возможности сотрудничества с таким клиентом. Письмо оформляется за подписью руководителя компании.

Алгоритм составления

  1. Оформляем «шапку» письма и указываем адресата, в чей адрес оно направляется.

Например, «АО «Райффайзенбанк».
Далее можно указать наименование документа.

Например, «Отзыв о деловой репутации контрагента» или «Письмо о деловой репутации партнера».
В содержании письма необходимо прописать наименование контрагента, его ИНН, ОГРН, адрес, для того, чтобы банк мог убедиться в том, что это ваш партнер. Далее следует информация о сотрудничестве:

Пример: «Общество с ограниченной ответственностью «Зима», ИНН ******, ОГРН******, находящееся по адресу: г. Москва, ул. Энтузиастов, д. 1, корп. 2, оф. 5, является надежным деловым партнером для нашей компании. Сотрудничество между нами ведется с 2007 года. В рамках него заключены договоры поставки продукции, производимой нашим контрагентом.

Предприятие своевременно и в полном объеме выполняет свои обязательства. Соблюдает все договоренности устного и письменного характера. Финансовых претензий к компании не имеется».
В заключительной части можно резюмировать и рекомендовать контрагента к сотрудничеству.

Узнать больше об особенностях оформления рекомендательного письма для компании, а также посмотреть образец документа можно здесь.

Как оформляется?

Специальных требований к оформлению письма о деловой репутации нет. Необходимо соблюдать общие требования делопроизводства при оформлении деловой переписки. Письмо должно быть оформлено на фирменном бланке организации, дающей рекомендации, и содержать все необходимые реквизиты делового письма.

Не забудьте указать исходящий номер и дату составления. В организациях, ведущих электронный документооборот, они будут проставлены автоматически. Письмо подписывает руководитель организации. При наличии проставляется печать.

Способы отправки

Банки, как правило, запрашивают оригиналы документов. Поэтому его следует направить следующими способами:

  • Передать непосредственно своему партнеру, запросившему такое письмо.
  • Самостоятельно доставить в банк.
  • Направить посредством доступных каналов связи (факс, электронная почта) с последующим досылом почтой или курьерской доставкой.

Последствия для контрагента — юридического лица

Целью рекомендательного письма в банк является предоставление объективной и всесторонней информации о конкретном юридическом лице. Необходимо предоставлять достоверные сведения о своем партнере.

Если такое письмо требуется вашей компании, следует выбирать проверенные и надежные фирмы. Может оказаться так, что в банке о контрагенте имеется «негативная информация». Как известно, банки ведут списки неблагонадежных компаний, согласно указаниям Центробанка и вышеназванного закона о легализации.

Итак, если партнер по бизнесу обратиться с просьбой, предоставить ему рекомендательное письмо для банка, можете составить его, воспользовавшись вышеуказанной инструкцией. Письмо должно носить официальный и информативный характер. В нем должны присутствовать все реквизиты для деловой переписки. Укажите в нем о деловой репутации контрагента и возможности сотрудничества банка с клиентом.

Источник:
http://101million.com/dokumenty/pisma/rekomendatelnoe/dlya-otkrytiya-raschetnogo-scheta.html

Споры о защите деловой репутации юридических лиц: как компании защитить свои интересы?

Защита деловой репутации юридического лица статья ГК РФ

Статья 152 Гражданского кодекса Российской Федерации регламентирует правила защиты чести и достоинства гражданина, а также защиту деловой репутации и гражданина и юридического лица.

Защита деловой репутации юридического лица относится ко всем пунктам данной статьи за исключением положений о компенсации морального вреда.

В отличие от гражданина юридическое лицо, деловая репутация которого пострадала в связи с распространением о нем не соответствующих действительности порочащих сведений, на вправе обращаться в суд с требованием о компенсации морального вреда.

Все иные требования, предусмотренные статьей 152 ГК РФ, могут быть заявлены в целях защиты деловой репутации юридического лица.

Из анализа статьи можно сделать вывод о том, что моральный вред не может быть причинен юридическому лицу, как неодушевленному объекту права. Оно не может испытывать нравственные и моральные страдания.

Что это такое

Деловая репутация представляет собой оценку деловых качеств организации или гражданина. Это одно из нематериальных благ, гарантированных законодательством каждому лицу.

Деловая репутация крайне важна для юридических лиц, так как именно часто от нее зависит успех деятельности организации.

Не менее важную роль она играет и для частных лиц, особенно занимающих определенные должности в крупных организациях, да и простому человеку совершенно неприятно слышать информацию, умаляющую достоинство его как профессионала.

Законодательство позволяет обращаться с исковыми требованиями, направленными на защиту деловой репутации гражданина или организации в суд.

Распространяться сведения могут через средства массовой информации, в сети интернет или другими способами. Сообщение их даже одному человеку уже является распространением.

Законодательные нормы

Статья 152 ГК РФ устанавливает права защищать в суде гражданина и любого юридического лица.

Пострадавшая сторона может заявить в иске требование опровержения и удаления информации, которая не соответствует действительности и приносит ущерб деловой репутации заявителя.

В отдельных случаях установить распространителя и/или автора порочащих сведений невозможно, например, далеко не всегда удается найти авторов и распространителей различных листовок.

В этом случае, пострадавшее от таких действий лицо, может обратиться в суд с требованием о признании этих сведений несоответствующими действительности.

Основные термины

Нематериальные блага – это такие блага, которые невозможно выразить в денежном эквиваленте.

Они не имеют стоимости. К числу таких благ относится не только деловая репутация, но также и честь, достоинство и др.

Иск о защите деловой репутации – это требования, направленные к ответчику, которые пострадавшее лицо, просит суд удовлетворить.

Оформляется он в виде заявления, которое должно быть подано в соответствующую судебную инстанцию.

Истцом по таким делам выступает лицо, в отношении которого были распространены сведения, порочащие его деловую репутации.

Ответчиками по данному делу могут становиться авторы и распространители информации.

Например, если недостоверные сведения содержаться в газетной публикации, то ответчиками будет выступать в данном случае, как редакция, так и автор заметки, содержащей эту информацию.

Порочащими деловую репутацию сведениями, являются сведения о фактах и событиях, например, нарушении законодательства, неэтичном, неправильном поведении работника, недобросовестности и т.д., которых в реальности не было.

Условия рассмотрения дел арбитражным судом

Достаточно распространено мнение, что обращаться в арбитражный суд необходимо только если участниками разбирательства будут являться только юридические лица, индивидуальные предприниматели и иные организации.

Дела о защите деловой репутации должны рассматриваться обязательно арбитражными судами, независимо от того, кто является представителем сторон.

Но только при выполнении условия, что требование имеет связь с экономической деятельностью (например, предпринимательством).

На практике, иск о защите деловой репутации физического лица, которое не является ИП, чаще всего должен рассматриваться в районном суде и лишь в некоторых случаях в арбитражном.

Видео: защита чести, достоинства и деловой репутации

Защита деловой репутации юридического лица: сведения, порочащие деловую репутацию

В законодательстве нет точного определения общего понятия деловой репутации. Но в отдельных нормативно-правовых актах существует такое понятие в отношении кредитных организаций.

Деловая репутация кредитной организации — качественная оценка участниками гражданского оборота деятельности кредитной организации, а также действий ее реальных владельцев, аффилированных лиц, дочерних и зависимых организаций.

Из данного определения видно, что понятие деловая репутация качественная оценка, которая исходит от субъектов права, это определенное сложившее мнение о субъекте деловой репутации. Как правило такое мнение формируется в результате хозяйственной деятельности общества.

В основу формирования деловой репутации ложится действия юридического лица. Они могут быть положительными или отрицательными, совокупность тех или иных оцененных действий и формируют положение лица в обществе. То есть вокруг хозяйствующего субъекта складывается информационный пул, определяющий его репутационный статус.

В основе репутации компании лежат ее профессиональные качества. Это, во-первых, деловые качества, способствующие определению уровня исполнения тех или иных задач.

Источником информации об организации, непосредственно затрагивающей ее деловую репутацию могут быть и сообщения о ней третьих лиц. Эти данные также могут быть как достоверными, так и ложными.

В последнем случае деловой репутации юридического лица, которого она касается, может быть причинен вред.

Информация, порочащая деловую репутацию компанию, признается в том случае, если она обладает следующими признаками:

  • имеет порочащий характер,
  • не имеет место в действительной реальности,
  • распространена третьим лицам.

Только при наличии этих трех признаков можно говорить о том, что распространенные сведения являются порочащими деловую репутацию юридического лица.

Если же распространенная информация является действительной, то мы не можем говорить о том, что сведения порочат деловую репутацию. В данном случае следует говорить о том, что юридическое лицо своими действиям формирует свою репутацию в обществе.

Как быть в случае, когда сведения носят положительный характер? В этом случае нельзя говорить о том, что такие сведения порочат деловую репутацию компании.

Следовательно, порочащими сведениями являются информация, содержащее утверждение о нарушении лицом действующего законодательства, недобросовестности при осуществлении профессиональной (предпринимательской) деятельности, нарушение деловой этики или обычаев делового оборота и др.

Если в ходе судебного разбирательства суд выяснит, что отсутствует необходимая «совокупность» условий для защиты деловой репутации, итогом судебного разбирательства станет отказ в удовлетворении требований.

Защита деловой репутации юридического лица: бремя доказывания

Из анализа статьи 152 ГК РФ и п. 9 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.02.2005 N 3 «О судебной практике по делам о защите чести и достоинства граждан, а также деловой репутации граждан и юридических лиц» бремя доказывания по делам данной категории распределяются в следующем порядке:

Истец: 1) обязан доказать факт распространения порочащих сведений ответчиком, 2) порочащий его деловую репутацию характер сведений.

Ответчик: соответствие действительности таких сведений.

На суд, рассматривающий дело, процессуальный закон возлагает обязанность правильного определения всех обстоятельств, имеющих значение для разрешения спора, их непосредственного исследования и оценки по отдельности и во взаимосвязи (в совокупности) с последующим отражением в решении мотивов признания каждого из них установленным или неустановленным, принятия или отклонения доводов и доказательств, приведенных сторонами в процессе их доказывания.

«Кривцов и Партнеры»: на защите имени

Сразу ответим, что разобраться в таких тонкостях непростая задача. Случаются ситуации, когда одно дело пытаются передать друг другу самые разные суды, а истец в это время не может отстоять свои права. Что бы избежать проблем – рекомендуется сразу обращаться к специалистам, которые смогут помочь четко определить компетенцию по вашему делу.

Наша команда сможет не только верно определить куда подать заявление, но и отстоять ваше имя и репутацию, добиться материальной компенсации и опровержения. Мы на практике знаем, как происходит защита чести и достоинства в РФ, с какими проблемами сталкивается истец, а главное, как их решать. Если вы столкнулись клеветой, оскорблениями, публикацией ложных данных, которые порочат ваше доброе имя, не теряйте времени – мы поможем защитить репутацию!

Защита деловой репутации юридического лица путем предъявление иска о защите деловой репутации

Каждый вправе защищать свою деловую репутацию законными всеми доступными способами и средствами. Право лица для защиты своей чести, достоинства и деловой репутации на судебную защиту коррелирует с возможностью решить этот вопрос во внесудебном порядке.

Закон не устанавливает претензионный порядок рассмотрения дела в суде. Лицо, честь, достоинство и репутация которого опорочены путем распространения ложной информации вправе само выбирать в каком порядке оно будет опровергать такие сведения.

Исковая давность на такие дела не распространяются за исключением случаев, предусмотренных законом (ст. 208 ГК РФ). Закон устанавливает свободу выбора для истца в каком порядке он будет защищать свои права в судебном или досудебном порядке.

Процедура внесудебного урегулирования спора, установленная ст.ст. 43 – 45 Закона о СМИ, не является обязательным досудебным порядком.

Правила оформления иска

Любое юридическое лицо вправе обратиться в суд, если нарушаются или оспариваются его законные права или интересы – это касается и защиты его деловой репутации. Правильно составленный иск в этом случае – уже половина успеха. Чтобы не допустить ошибок в оформлении документа, заранее ознакомьтесь с требованиями, установленными в ст. 131 ГПК РФ. В соответствии с этим законом, текст заявления должен быть составлен по следующей схеме:

  1. Шапка заявления. Она должна содержать:
  • Наименование судебной инстанции и место ее нахождения;
  • Данные истца: наименование, адрес, ФИО руководителя;
  • Данные ответчика: наименование, адрес, ФИО руководителя;
  • Сведения о других заинтересованных лицах, имеющих какое-либо отношение к делу;
  • Название документа – «Исковое заявление о защите чести, достоинства и деловой репутации»;
  1. Информационная часть. В этом пункте необходимо изложить:
  • Ссылку на факт нарушения деловой репутации (название СМИ, дату публикации);
  • Сведения, которые являются порочащими в данной публикации;
  • Сведения, которые соответствуют действительности;
  • Все неблагоприятные последствия, к которым привела публикация;
  • Размер убытков, причиненных правонарушением;
  • Требования об опровержении недостоверных сведений и взыскании убытков (при наличии последних);
  1. Заключение. Сюда следует включить:
  • Список прилагаемых к заявлению документов;
  • Дату подачи иска и подпись заявителя.

Стоит отметить, что дела, касающиеся репутации компании, довольно сложные. Именно поэтому обстоятельства, изложенные в иске не всегда возможно сопроводить всеми необходимыми доказательствами. Более того, подобных разбирательств в судебной практике не так уж и много, и рекомендовать определенный алгоритм составления попросту невозможно. Но если придерживаться общих правил оформления иска, он наверняка будет принят к рассмотрению.

Образец иска о защите деловой репутации.doc

Защита деловой репутации юридического лица: содержание искового заявления

При подготовке искового заявления немаловажным является тот пункт, что необходимо четко и ясно уточнить какие именно распространенные сведения порочат их деловую репутацию.

Абстрактная формулировка иска недопустима. «Обязанностью истца является указание на то, какие конкретно из распространенных сведений не соответствуют действительности и являются порочащими, а также кем и когда, и как они были распространены.»

При указании истцом в исковом заявлении сведений не соответствующих действительности, необходимо указывать не оценочное суждение автора статьи или мнение журналиста, а положенные в основу этих суждений утверждения о фактах.

Например, в указании на то, что «продукция этого производителя не соответствует требованиям, поэтому ее употребление по крайней мере не принесет пользы», утверждением о факте будет то, что «продукция этого производителя не соответствует требованиям», — оно допускает проверку соответствия его действительности, тогда как вывод о том, что «употребление по крайней мере не принесет пользы» есть оценочное мнение.

Источник:
http://za-nas-zakon.ru/uk/porochit-delovuyu-reputaciyu.html

Подборки из журналов бухгалтеру

Документы о хорошей деловой репутации вашей компании

Если вы собираетесь открыть расчетный счет в банке в котором до этого никогда не обслуживались, будьте готовы, что банкиры попросят подтвердить деловую репутацию вашей компании. Теперь этого требует обновленное Положение Банка России от 19 августа 2004 г. № 262-П, посвященное борьбе с отмыванием незаконных доходов. В нем прямо сказано: деловую репутацию компании подтверждают отзывы ее контрагентов, которые являются клиентами того же банка. А также отзывы банков, в которых компания уже имеет или ранее имела счета (п. 1.14 приложения 2 к Положению № 262-П). Это значит, что придется подготовить документы о деловой репутации компании.

В то же время банк будет запрашивать отзывы не напрямую у ваших контрагентов и банков, а у вас. То есть вам необходимо будет попросить у них отзывы и потом отдать их в банк, где открываете новый счет. Но не исключено, что кто-то из контрагентов откажется составлять отзыв самостоятельно, ссылаясь, например, на нехватку времени. Предложите ему свой шаблон на согласование. Так будет проще и быстрее — с контрагентом сохранятся хорошие отношения и ему не придется самостоятельно выдумывать сведения о вашей компании. Образец отзыва мы привели в этой статье. Кстати, он подойдет и в противоположной ситуации — когда контрагент обратится к вам за отзывом о себе. И документы о деловой репутации вашего контрагента можно будет подготовить очень быстро.

Если же компании не удастся собрать отзывы контрагентов, то можно подтвердить деловую репутацию собственным письмом. Образец такого документа мы привели на ниже. Но оставлять запрос банка вообще без ответа не советуем. Есть риск, что тогда банк откажется от сотрудничества с вашей компанией.

Чью деловую репутацию проверяют банки

Перед тем как разбирать содержание образцов, рассмотрим, чью именно деловую репутацию банк попросит подтвердить. Вам придет запрос при следующих обстоятельствах.

Во-первых, если ваша компания впервые открывает счет в этом кредитном учреждении. Если у вас уже есть счет в том же самом банке и вы просто открываете другой, то расспрашивать вас о деловой репутации никто не будет.

Во-вторых, если ваша компания давно действующая. У новых недавно открывшихся организаций сведения о деловой репутации не запрашивают, поскольку она еще не сформировалась.

Отзыв от контрагента

Отзыв должен быть письменным, а форма произвольная (см. образец ниже). Обязательно проследите, чтобы отзыв был составлен на бланке контрагента и от его имени, а не от вашей компании. Соответственно, на документе должны стоять подпись директора и печать контрагента ( 1 ). Но повторимся, этот контрагент должен иметь счет в том банке, в котором вы открываете новый счет. Отзывы других контрагентов банку не нужны, поскольку он проверяет информацию через своих уже проверенных клиентов.

Дата составления отзыва — это не формальный, а важный реквизит ( 2 ). Ведь банку важно получить актуальную, а не устаревшую информацию о репутации вашей компании. Без даты банкиры не смогут установить актуальность данных и не примут их к сведению.

В отзыве должны быть не общие слова о добросовестности вашей компании как контрагента, а конкретные. Правдиво выглядит информация с подробными фактами и данными ( 3 ). Поэтому стоит перечислить договоры, которые у контрагента заключены с вами, как долго сотрудничаете, какие планы на будущее. Можно указать общую стоимость каждой сделки. Банкиры все равно имеют возможность увидеть, какие суммы проходят между компаниями, так что скрывать эти данные нет смысла.

Стоит отметить, что никаких нареканий к контрагенту относительно исполнения им своих контрактных обязательств у компании нет. Тем самым организация подтвердит, что ее контрагент имеет хорошую деловую репутацию и надежен для заключения договоров с другими компаниями, в том числе и с банком.

Подобный отзыв можно запросить и в другом банке, в котором ваша компания обслуживалась раньше или обслуживается до сих пор. Но у банкиров есть свои собственные шаблоны на такой случай. В них, как правило, пишут о количестве контрагентов и оборотах.

Письмо от самой компании

Может оказаться, что среди контрагентов нет клиентов банка, в котором вы открываете счет. Или же они отказываются дать отзыв, а ваш бывший банк лопнул. В таком случае вы можете составить письмо от имени вашей компании (см. образец ниже). Во многих крупных банках нам подтвердили, что такой документ тоже может положительно повлиять на решение о сотрудничестве.

В письме стоит сообщить такую информацию, которую банк смог бы проверить через открытые источники. Например, публикации о компании в прессе, телерепортажи, отзывы в Интернете, успешное участие в тендерах по государственным закупкам. Обязательно укажите, что ваша компания не числится в «черных списках» ФНС России выложенных на сайте egrul.nalog.ru.

Такое письмо можно дополнительно приложить и к отзывам контрагентов. Оно подтвердит, что ваша компания на хорошем счету не только у контрагента, но и на рынке труда, и у налоговиков. Можно выдавать такие письма контрагентам, которые перед сделкой будут проверять добросовестность вашей компании.

Источник:
http://otchetonline.ru/art/buh/47771-dokumenty-o-horoshey-delovoy-reputacii-vashey-kompanii.html